Moins d’alertes, chacune lue
Le criblage automatisé produit beaucoup de correspondances potentielles et peu de vraies. Les noms courants, les translittérations et les dates de naissance partielles noient la correspondance qui compte parmi les faux positifs, et une équipe sous pression finit par clore des alertes sans les lire. Notre système assisté par l’IA compare chaque correspondance potentielle aux identifiants figurant dans la fiche et écarte celles qui, manifestement, ne correspondent pas, en consignant le motif. Un analyste examine ensuite chaque correspondance restante et ne vous transmet que celles qui appellent une décision.
Sur quoi porte le criblage
- Sanctions : les listes de l’ONU, de l’UE, du Royaume-Uni, des États-Unis et de Hong Kong, ainsi que les autres listes nationales dont vous avez besoin, mises à jour à chaque changement.
- Personnes politiquement exposées : titulaires actuels et anciens de fonctions publiques, membres de leur famille et personnes qui leur sont étroitement associées, parmi les actionnaires, les dirigeants et les personnes qui contrôlent les sociétés que vous soumettez au criblage.
- Informations négatives dans les médias (adverse media) : articles sur la criminalité financière, la corruption et les manquements graves, dans les langues de vos clients, lus en contexte plutôt que notés par mots-clés.
- Actionnariat : pour les sociétés, nous remontons la chaîne des propriétaires jusqu’au bénéficiaire effectif et criblons chacun d’eux, afin qu’une personne sanctionnée cachée derrière une holding ne passe pas inaperçue.
Comment nous transmettre les noms
Envoyez un lot et recevez les résultats revus sous 24 heures, ou connectez votre système d’entrée en relation à notre API pour des contrôles en temps réel. Les clients que vous conservez peuvent rester sous surveillance : lorsqu’une liste change ou que de nouveaux articles paraissent, un analyste examine l’alerte avant qu’elle ne vous parvienne. Le criblage convient aussi bien à une entreprise qui vérifie quelques nouveaux clients par mois qu’à une banque qui en accueille des milliers.
Ce que montre chaque résultat
Les identifiants concordants et ceux qui ne concordent pas, la source de chaque inscription sur une liste, la conclusion de l’analyste et son raisonnement. Les résultats sont conservés sous forme de piste d’audit que vous pouvez présenter à votre régulateur, et vous pouvez nous interroger sur n’importe quelle décision.
Quand une alerte est fondée
Une correspondance confirmée sur le propriétaire d’une société, ou des informations négatives graves, appellent souvent plus qu’un oui ou un non. Nous pouvons faire passer directement le dossier en due diligence ou en enquête, avec les mêmes analystes et les mêmes exigences de preuve.